コラム

ファクタリング会社をおすすめ順にランキング！

ファクタリングを活用して資金繰りを改善したい企業にとって、どのファクタリング会社を選べばよいかは重要な課題です。日本国内には多数のファクタリング会社が存在し、それぞれ提供しているサービス内容や手数料などが異なります。そのため、最適なファクタリング会社を選ぶことが困難な場合があります。本記事では、どのファクタリング会社が最も推薦されるべきかを明確にするために、おすすめのファクタリング会社20社をランキング形式でご紹介します。これにより、企業が自分たちに最適なファクタリング業者を簡単に見つけられるようになります。

【最新版】おすすめのファクタリング会社20選《比較一覧》

会社名	調達スピード	手数料	調達可能額
ビートレーディング	最短2時間	2%〜12%	下限・上限なし
ベストファクター	最短即日	2％～	30万～3億円
トップマネジメント	最短即日	1.8%〜20%	30万〜3億円
QuQumo	最短2時間	1%〜14.8%	下限・上限なし
日本中小企業金融サポート機構	最短30分	1.5%〜	下限・上限なし
ロコプラス・アソシエイツ	最短1時間	1％〜	50万〜１億円
factor plan	最短4時間	3%〜	30万円〜5000万円
ジャパンマネジメント	最短2営業日	1%〜10%	50万円〜数億円
OLTA	最短即日	2%〜9%	下限・上限なし
ペイトナーファクタリング	最短10分	10%固定	1万円〜100万円
ファクタリングベスト	最短3時間	5%~	非公表
paytoday	最短30分	1%〜9.5%	下限・上限なし
FPSメディカル	1週間〜2週間	０.3%〜	〜3億円
PMG	最短10時間	2.0%〜	50万円〜2億円
ファストファクタリング	最短5時間	5%〜	〜1億円
ラボル	最短30分	固定10%	1万円〜上限なし
ウィット	最短2時間	非公表	20万～500万円
アクセルファクター	最短2時間	2％～	下限・上限なし
ファクタリングのTRY	最短即日	3％～	～5000万円

ファクタリング会社の選定は非常に重要です。最新情報に基づいた信頼性の高いファクタリング会社20社を一目で比較できる一覧を作成しました。これにより、手数料、サービス内容、スピード、信頼性など、各社の主要な特徴を一覧で比較することができます。ユーザーは自分のニーズに最も適したファクタリング会社を簡単に見つけることができます。
まず、ファクタリング会社を選ぶ際に重要なポイントの一つが手数料です。手数料はファクタリング会社ごとに異なります。低い手数料のファクタリング会社を探している場合は、特にその点に注目して比較することが重要です。
次に、サービス内容も考慮すべき要素です。例えば、オンライン対応の有無や営業日、24時間サポートなど、利用者の利便性を高めるサービスが充実している会社を選ぶことが効果的です。これにより、ビジネスのスピードや効率を維持することができます。
スピードも見逃せない要素の一つです。ファクタリングは早急な資金調達が必要な場合に利用されることが多いです。数時間以内に審査が完了するファクタリング会社や、翌日には現金が入金される会社など、スピード重視のニーズにも対応できる会社を選定することが大切です。
さらに、信頼性も無視できません。信頼性の高い会社は、一般社団法人日本ファクタリング協会に登録されているかどうかや、取引実績が豊富かどうかなどが指標となります。これらの情報を比較することで、信頼性の高い会社を見つけることができます。
最新情報に基づいた比較一覧を利用して、自社に最適なファクタリング会社を見つけましょう。ファクタリング会社の選定には多くの選択肢があり、それぞれの特徴が異なるため、比較することで最適な選択ができるのです。この一覧を参考にすることで、ファクタリングの利用に関する決定をよりスムーズに行うことができます。

【目的別】おすすめのファクタリング会社ランキング

目的に応じたベストなファクタリング会社を選ぶことが、迅速な資金調達や手数料の節約に繋がります。ここでは、スピードや手数料など、目的別におすすめのファクタリング会社をご紹介します。
まず、目的別ファクタリング会社の選び方について解説します。ファクタリング会社を選ぶ際は、スピード、手数料、顧客対応など、何を最も重視するかを明確にすることが重要です。以下に、それぞれの目的に応じたおすすめのファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。

スピードを重視する際のおすすめファクタリング会社

緊急で資金調達を必要とする場合、スピードが非常に重要です。ファクタリングを利用する法人や個人事業主の多くは、資金繰りが厳しく迅速な対応が求められる状況にあります。急ぎで資金調達をする場合、スピーディーな対応ができるファクタリング会社を選ぶことで、急な資金需要に適切に応じることができます。
例えば、売掛金の回収が遅れてしまっている場合や、急な支払いが発生した場合に、申し込みから最短30分で資金を手に入れることができるファクタリング会社は非常に心強い存在です。多くのファクタリング会社が、書類審査から資金調達までのスピードをアピールしています。
緊急の資金調達を必要とする企業は、スピードを重視してファクタリング会社を選定することが重要です。

会社名	調達スピード	手数料	調達可能額
ペイトナーファクタリング	最短10分	10%固定	1万円〜100万円
日本中小企業金融サポート機構	最短30分	1.5%〜	下限・上限なし
paytoday	最短30分	1%〜9.5%	下限・上限なし
ラボル	最短30分	固定10%	1万円〜上限なし
ロコプラス・アソシエイツ	最短1時間	1％～	50万〜１億円

手数料を重視する際のおすすめファクタリング会社

ファクタリングを利用する際に、手数料が低い会社を選ぶことが重要です。手数料が高いと、売掛金の多くが手数料に取られてしまい、キャッシュフローのメリットが薄れてしまいます。例えば、手数料が1%の会社と10%の会社では、100万円の売掛金をファクタリングする際に受取上限額が99万円と90万円とで大きく異なります。手数料の安さを重視したファクタリング会社を選ぶことで、買取金額が多くなるので、手数料をよく比較して選びましょう。

会社名	調達スピード	手数料	調達可能額
ビートレーディング	最短2時間	2%〜12%	下限・上限なし
ロコプラス・アソシエイツ	最短1時間	1％〜	50万〜１億円
QuQumo	最短2時間	1%〜14.8%	下限・上限なし
PMG	最短10時間	2.0%〜	50万円〜2億円
paytoday	最短30分	1%〜9.5%	下限・上限なし

ファクタリング会社とは

ファクタリング会社とは、企業が保有する売掛金を買取ることで、最短即日に資金を提供する企業のことです。売掛金の回収が遅れると企業の資金繰りが悪化しますが、ファクタリング会社を利用することで、このデメリットを解消できます。即座に現金を手に入れることができ、企業運営の流動性を保つことが可能です。また、取引先の信用リスクもファクタリング会社に移管することができます。
例えば、ある企業が100万円の売掛金を持っている場合、ファクタリング会社がその売掛金を買取ることで、企業は即座に90万円を手に入れることができます。これにより、資金繰りが非常に楽になります。
ファクタリング会社を利用することで、企業の資金繰りの改善と信用リスクの移管が可能です。

ファクタリング会社を選ぶ際に見るべき6つのポイント

ファクタリング会社を選ぶ際に見るべき6つのポイントは、信頼性、手数料率、資金調達のスピード、対応している売掛債権の種類、契約方法の透明性、そして顧客サポートの質です。信頼性は特に重要で、悪徳業者を避けるためにも、ファクタリング会社の歴史や実績、ユーザーの口コミなどをチェックしましょう。
手数料率はファクタリング会社によって変動しますが、一般的に2%～20%の範囲で設定されています。高い手数料率は経営を圧迫する要因となるため、最低水準の手数料を提示している会社を選ぶことが望ましいです。また、事務手数料や登記費用などの追加費用が発生する場合もあるため、契約前に詳細な見積もりを求めることが大切です。
資金調達のスピードも見逃せません。例えば、緊急で資金が必要な時などは、最短即日で現金化できるファクタリング会社を選ぶと良いでしょう。オンライン完結できるかも調べてみてください。利用対象者や規模によっても対応スピードは異なるため、自分の事業に合った会社を見つけ、スムーズな資金調達を実現してください。
対応している債権の種類にも注意が必要です。ファクタリング会社によっては必要書類が請求書のみとする場合もあれば、診療報酬債権や売掛金など、多様な債権を取り扱う会社も存在します。自社の債権の種類とマッチする会社を選ぶことが、資金調達の成功に繋がります。契約内容の透明性も、非常に重要なポイントです。契約書に不明確な条項がないか、解釈に誤解がないかを確認し、納得のいく契約を結ぶことが必要です。特に、償還請求権の有無や債権譲渡登記などは要チェック項目です。
最後に、顧客サポートの質についても考慮するべきです。問題が発生した際に、迅速かつ適切に対応してくれる会社は安心して利用できます。問い合わせ対応のスピードや、相談しやすさなどを事前に確認しましょう。
自分に最適なファクタリング会社を見つけるために、上記のポイントをしっかりとチェックし、いくつかの会社を比較・検討しましょう。一度で契約を決めず、納得のいく会社を選ぶことが成功の鍵です。今後のステップとして、具体的なファクタリング会社の情報を収集し、各ポイントに基づいて詳細な比較表を作成しましょう。実際に契約を結ぶ前に、必ず複数の候補会社と対面や問い合わせを行い、不明点を解消した上で手続きをしてください。