中小企業の資金調達・ファクタリングに関するコラム一覧

ファクタリング会社をおすすめ順にランキング！

ファクタリングは、売掛金の早期資金化を可能にする手法として注目されています。適切なファクタリング会社を選ぶことで、手数料や入金スピードなどの条件を満たしながら、資金繰りをより円滑に進めることができます。本記事では、ファクタリング会社のおすすめ比較ランキングTOP20や各社の特徴、選び方のポイントなどを詳しく解説します。

ファクタリングとは？

ファクタリングとは、企業が保有する売掛債権（未収入金の請求書）を専門のファクタリング会社に売却することで即座に資金化できるサービスです。企業が資金繰りに困る際、通常の融資よりも迅速に資金を調達する手段として利用されます。
例えば、ある企業が大手の取引先からの支払い待ちの間に、仕入れの資金が必要な場合、ファクタリングを利用することで最短即日に現金を手に入れることができます。このような状況では、通常の銀行融資やビジネスローンでは審査や手続きに時間がかかり、急な資金需要に対応できないことが多いため、ファクタリングのスピードが非常におすすめです。ファクタリングは、スピーディーな資金調達が求められるビジネスシーンで非常に有効です。特に中小企業やスタートアップ企業にとっては、資金繰りの遅延が事業運営に深刻な影響を及ぼすため、すぐに現金を必要とする場合の強力なサポートとなります。このような理由から、ファクタリングは資金調達手段の一つとして広く利用されています。

ファクタリング会社の選定

ファクタリング会社の選定は非常に重要です。最新情報に基づいた信頼性の高いファクタリング会社20社を一目で比較できる一覧を作成しました。これにより、手数料、サービス内容、スピード、信頼性など、各社の主要な特徴を一覧で比較することができます。ユーザーは自分のニーズに最も適したファクタリング会社を簡単に見つけることができます。
まず、ファクタリング会社を選ぶ際に重要なポイントの一つが手数料です。手数料はファクタリング会社ごとに異なります。低い手数料のファクタリング会社を探している場合は、特にその点に注目して比較することが重要です。
次に、サービス内容も考慮すべき要素です。例えば、オンライン対応の有無や営業日、24時間サポートなど、利用者の利便性を高めるサービスが充実している会社を選ぶことが効果的です。これにより、ビジネスのスピードや効率を維持することができます。
スピードも見逃せない要素の一つです。ファクタリングは早急な資金調達が必要な場合に利用されることが多いです。数時間以内に審査が完了するファクタリング会社や、翌日には現金が入金される会社など、スピード重視のニーズにも対応できる会社を選定することが大切です。
さらに、信頼性も無視できません。信頼性の高い会社は、一般社団法人日本ファクタリング協会に登録されているかどうかや、取引実績が豊富かどうかなどが指標となります。これらの情報を比較することで、信頼性の高い会社を見つけることができます。
最新情報に基づいた比較一覧を利用して、自社に最適なファクタリング会社を見つけましょう。ファクタリング会社の選定には多くの選択肢があり、それぞれの特徴が異なるため、比較することで最適な選択ができるのです。この一覧を参考にすることで、ファクタリングの利用に関する決定をよりスムーズに行うことができます。

【最新版】おすすめのファクタリング会社20選《比較一覧》

会社名	調達スピード	手数料	調達可能額
ビートレーディング	最短2時間	2%〜12%	下限・上限なし
ベストファクター	最短即日	2％～	30万～3億円
トップマネジメント	最短即日	1.8%〜20%	30万〜3億円
QuQumo	最短2時間	1%〜14.8%	下限・上限なし
日本中小企業金融サポート機構	最短30分	1.5%〜	下限・上限なし
ロコプラス・アソシエイツ	最短1時間	1％〜	50万〜１億円
factor plan	最短4時間	3%〜	30万円〜5000万円
ジャパンマネジメント	最短2営業日	1%〜10%	50万円〜数億円
OLTA	最短即日	2%〜9%	下限・上限なし
ペイトナーファクタリング	最短10分	10%固定	1万円〜100万円
ファクタリングベスト	最短3時間	5%~	非公表
paytoday	最短30分	1%〜9.5%	下限・上限なし
FPSメディカル	1週間〜2週間	０.3%〜	〜3億円
PMG	最短10時間	2.0%〜	50万円〜2億円
ファストファクタリング	最短5時間	5%〜	〜1億円
ラボル	最短30分	固定10%	1万円〜上限なし
ウィット	最短2時間	非公表	20万～500万円
アクセルファクター	最短2時間	2％～	下限・上限なし
ファクタリングのTRY	最短即日	3％～	～5000万円

 

【目的別】おすすめのファクタリング会社ランキング

目的に応じたベストなファクタリング会社を選ぶことが、迅速な資金調達や手数料の節約に繋がります。ここでは、スピードや手数料など、目的別におすすめのファクタリング会社をご紹介します。
まず、目的別ファクタリング会社の選び方について解説します。ファクタリング会社を選ぶ際は、スピード、手数料、顧客対応など、何を最も重視するかを明確にすることが重要です。以下に、それぞれの目的に応じたおすすめのファクタリング会社をランキング形式でご紹介します。

スピードを重視する際のおすすめファクタリング会社

緊急で資金調達を必要とする場合、スピードが非常に重要です。ファクタリングを利用する法人や個人事業主の多くは、資金繰りが厳しく迅速な対応が求められる状況にあります。急ぎで資金調達をする場合、スピーディーな対応ができるファクタリング会社を選ぶことで、急な資金需要に適切に応じることができます。
例えば、売掛金の回収が遅れてしまっている場合や、急な支払いが発生した場合に、申し込みから最短30分で資金を手に入れることができるファクタリング会社は非常に心強い存在です。多くのファクタリング会社が、書類審査から資金調達までのスピードをアピールしています。
緊急の資金調達を必要とする企業は、スピードを重視してファクタリング会社を選定することが重要です。

会社名	調達スピード	手数料	調達可能額
ペイトナーファクタリング	最短10分	10%固定	1万円〜100万円
日本中小企業金融サポート機構	最短30分	1.5%〜	下限・上限なし
paytoday	最短30分	1%〜9.5%	下限・上限なし
ラボル	最短30分	固定10%	1万円〜上限なし
ロコプラス・アソシエイツ	最短1時間	1％～	50万〜１億円

手数料を重視する際のおすすめファクタリング会社

ファクタリングを利用する際に、手数料が低い会社を選ぶことが重要です。手数料が高いと、売掛金の多くが手数料に取られてしまい、キャッシュフローのメリットが薄れてしまいます。例えば、手数料が1%の会社と10%の会社では、100万円の売掛金をファクタリングする際に受取上限額が99万円と90万円とで大きく異なります。手数料の安さを重視したファクタリング会社を選ぶことで、買取金額が多くなるので、手数料をよく比較して選びましょう。

会社名	調達スピード	手数料	調達可能額
ビートレーディング	最短2時間	2%〜12%	下限・上限なし
ロコプラス・アソシエイツ	最短1時間	1％〜	50万〜１億円
QuQumo	最短2時間	1%〜14.8%	下限・上限なし
PMG	最短10時間	2.0%〜	50万円〜2億円
paytoday	最短30分	1%〜9.5%	下限・上限なし

ファクタリング会社とは

ファクタリング会社とは、企業が保有する売掛金を買取ることで、最短即日に資金を提供する企業のことです。売掛金の回収が遅れると企業の資金繰りが悪化しますが、ファクタリング会社を利用することで、このデメリットを解消できます。即座に現金を手に入れることができ、企業運営の流動性を保つことが可能です。また、取引先の信用リスクもファクタリング会社に移管することができます。
例えば、ある企業が100万円の売掛金を持っている場合、ファクタリング会社がその売掛金を買取ることで、企業は即座に90万円を手に入れることができます。これにより、資金繰りが非常に楽になります。
ファクタリング会社を利用することで、企業の資金繰りの改善と信用リスクの移管が可能です。

ファクタリング会社を選ぶ際に見るべき8つのポイント

ファクタリング会社を選ぶ際のポイントを詳しく解説します。ファクタリングを利用する際は、信頼できる業者を選ばないと手数料が高額になったり、契約内容に問題があったりする可能性があります。以下のポイントを確認しながら、適切なファクタリング会社を選びましょう。

1. ファクタリングの種類を確認する

ファクタリングには大きく分けて以下の2種類があります。

• 「2社間ファクタリング」（利用企業とファクタリング会社）
• • 売掛先に知られずに資金調達が可能
  • 手数料が高め（5～30%程度）
• 「3社間ファクタリング」（利用企業・売掛先・ファクタリング会社）
• • 売掛先の承諾が必要だが、手数料が低め（1～10%程度）

自社の資金繰りの状況や、売掛先との関係性を考慮して適切な種類を選びましょう。

2. 手数料の透明性を確認する

ファクタリング会社によって手数料は異なります。以下の点をチェックしてください。

• 手数料の内訳（基本手数料・審査費用・事務手数料 など）
• 極端に高額な手数料を請求されないか
• 手数料の設定が明確に公開されているか

3. 買取金額の範囲を確認する

ファクタリング会社によって最低買取額や最大買取額が異なります。小規模な取引でも対応可能か、大口の取引にも適しているか確認しましょう。

4. 入金スピードを確認する

急ぎの資金調達が必要な場合、入金スピードも重要です。

• 即日入金可能か
• 審査にかかる時間はどのくらいか
• 対応時間（営業時間・土日対応の有無）

特に即日資金調達が必要な場合は、最短での入金対応が可能かチェックしましょう。

5. 契約内容に不明点がないか確認する

契約時に以下のポイントをチェックしてください。

• 償還請求権の有無（償還請求権なしが望ましい）
• 違約金やキャンセル料が発生するか
• 契約更新時の条件

不明な点があれば、契約前にしっかりと確認しましょう。

6. 運営実績や口コミをチェックする

信頼できる会社を選ぶためには、実績や評判を確認することも重要です。

• 設立年数や取引実績が豊富か
• 公式サイトに事例や導入実績が掲載されているか
• 口コミ・評判をチェック（Googleレビュー、SNS、比較サイトなど）

悪質な業者に引っかからないよう、信頼できる情報源を活用しましょう。

7. 対応エリアや業種を確認する

全国対応の会社か、特定の地域限定なのかを確認しましょう。また、業種ごとにファクタリングの審査基準が異なる場合があるため、自社の業種に適しているかもチェックしておくと良いでしょう。

8. カスタマーサポートの質を確認する

• 問い合わせに対する対応の丁寧さ
• 専門知識を持ったスタッフが対応してくれるか
• オンラインや電話での相談が可能か

安心して取引を進めるために、サポート体制の充実度も重要なポイントです。

ファクタリングなら全国対応の当社にお任せください！当社は 最短即日で資金調達が可能！ 業界トップクラスの低手数料で、スムーズな資金繰りをサポートします。全国どこからでも対応可能で、特に福岡県の企業様には柔軟なサポートをご提供いたします。お急ぎの方、まずはお気軽にお問い合わせください！

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